LSSC, TXEX y la promesa fatal de riquezas fáciles

Por Éloge Willy Kaneza y Rachel Ndjondjo

Según el FBI, ciberdelincuentes estafaron a residentes de EE. UU. por más de 6.5 billones de dólares mediante fraudes de inversión en 2024.

Dos recientes estafas de inversión tuvieron éxito a gran escala en Maine y a nivel nacional. La primera fue una estafa piramidal de la falsa empresa de inversión Lightning Shared Scooter Co., conocida como LSSC. La segunda estafa provino de una plataforma de inversión falsa llamada TXEX, que surgió tras el colapso de LSSC. Algunas víctimas fueron estafadas solo una vez; otras fueron víctimas de ambas estafas.

En Maine, algunas víctimas perdieron hasta $30,000 dólares. Un grupo de inversores se esforzó por recaudar grandes sumas, reuniendo más de $50,000 dólares, que finalmente perdieron.

Según testimonios recibidos por Amjambo África, el colapso de las estafas de inversión LSSC y TXEX ha dejado a familias que ya luchaban por llegar a fin de mes en una gran angustia financiera y emocional.

Se pierde credibilidad e integridad.

“Fue la primera vez que caí en una trampa así”, dijo Barahinduka, una víctima en Maine. “Un amigo me reclutó y otro amigo depositó el dinero por mí. La gente estaba tan emocionada que estaba dispuesta a hacer lo que fuera para que sus familiares y conocidos participaran en el negocio”.

Tambwe, una víctima que trabaja en servicios sociales, describió cómo terminó animando a sus amigos a invertir en LSSC.

“Todo parecía auténtico: la aplicación, el sitio web, el servicio de atención al cliente activo… Después de invertir y ver los primeros resultados, comencé a hablar con otros. Creía sinceramente que estaba ayudando a la gente a aprovechar una buena oportunidad”.

En Estados Unidos, personas de todo tipo fueron víctimas del fraude, desde líderes religiosos, alcaldes y policías hasta personas con ingresos fijos que luchaban por llegar a fin de mes. Estas víctimas animaron a sus amigos y colegas a invertir, creyendo que estaban ayudando a sus seres queridos. Al principio, no se dieron cuenta de que estaban propagando una estafa. Pero después de un tiempo, algunas personas notaron indicios de que algo andaba mal.

Tambowe dijo: “Cuando algunos [amigos] reportaron dificultades para retirar su dinero, me di cuenta de que algo andaba mal. Sentí vergüenza y arrepentimiento, especialmente por aquellos que confiaron en mí. Aunque recuperé mi dinero, me sentí responsable de su pérdida. En este tipo de estafa, nadie gana. Uno termina consumido por el remordimiento, aunque no lo demuestre. Se pierde la credibilidad y la integridad, y el daño familiar es irreparable”.

Pérdidas considerables

Aline K., una víctima en Maine, perdió dinero que no podía permitirse perder.

“Lo perdí todo”, dijo. “Invertí casi $2,000, pensando que era una forma moderna de ahorrar. Todo parecía serio, con recibos y contratos. Pero cuando la plataforma cerró, todo desapareció. Toda mi familia se vio afectada por esta pérdida. Este dinero estaba destinado a mejorar nuestra vida diaria. Hoy, me siento culpable por mis hijos. Quería darles una vida mejor, pero lo perdí todo”.

Ben N., víctima tanto de LSSC como de TXEX, comentó: “Al principio, todo parecía ir bien. Recibía mis ganancias diarias, lo que me dio esperanza. Pero unas semanas después, no pude retirar más dinero ni acceder a la aplicación. Fue entonces cuando me di cuenta de que me habían estafado por segunda vez”.

Barahinduka reflexionó que había aprendido algo de sus pérdidas y que no volvería a dejarse engañar. “En retrospectiva, me culpo por haber sido un poco estúpido”, dijo. “Me había resistido a este tipo de proyecto desde 2009, hasta el día en que mis dos amigos me convencieron. No creo que me atrapen otra vez”.

Mirando hacia el futuro

En EE. UU., la Oficina de Buenas Prácticas Comerciales (Better Business Bureau) ha registrado cientos de quejas y ha destacado indicios de fraude de inversión cibernética a los que hay que prestar atención. Estos incluyen cambios frecuentes de dominio, promesas poco realistas y falta de una presencia legal identificable. El fiscal general de Minnesota, así como la policía local, emitieron una advertencia al público sobre los riesgos en julio.

En Canadá, la Comisión de Valores de Columbia Británica (BCSC), la Autoridad de Mercados Financieros de Quebec (AUC) y la Comisión de Servicios Financieros y al Consumidor de Nuevo Brunswick (FSC) han advertido al público que proteja su dinero.

Sin duda, se justifica la vigilancia: las autoridades sospechan que se están realizando esfuerzos para relanzar el esquema de inversión fraudulenta con un nuevo nombre.
Dos víctimas de Maine explicaron: “Los estafadores siguen contactándonos incluso hoy. Dicen que el dinero ha sido bloqueado, pero que LSSC debería poder volver a operar en marzo de 2027”.